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Ideias e guias para organizar suas finanças sem planilha.
FII no imposto de renda: por que o rendimento é isento e a venda não
O fundo imobiliário tem duas vidas fiscais que quase ninguém separa: o rendimento mensal, que costuma ser isento, e a venda da cota, que paga 20% sem nenhuma faixa de isenção. Como declarar cada um, qual o código na ficha de Bens e Direitos e como sair do relatório da B3 direto para o número.
DARF de ações: a isenção de R$ 20 mil e como calcular o imposto da venda
A isenção mensal não é sobre o lucro — é sobre o quanto você vendeu, e é aí que quase todo mundo erra. Como apurar mês a mês, quando o DARF nasce, por que FII fica de fora da isenção e como sair do extrato da B3 direto para o valor.
Como funciona a assinatura do CaixaUnica (e como cancelar)
Pagamento pelo Stripe, cupom de desconto, renovação mensal sem fidelidade e cancelamento em um clique — sem perder nenhum dado. Tudo o que acontece na hora de assinar, explicado antes de você pôr o cartão.
CDB, RDB, LCI e LCA no imposto de renda: o que é isento e o que declarar
RDB paga imposto? LCI entra na declaração mesmo sendo isenta? A tabela regressiva do IR na renda fixa, o que é isento para pessoa física e onde cada aplicação entra no programa da Receita — com os códigos de Bens e Direitos certos.
Como calcular o preço médio de ações (sem errar em desdobramento e bonificação)
O passo a passo do custo médio ponderado que a Receita exige — com exemplo numérico completo, os três erros que estragam a conta (desdobramento, bonificação e multi-corretora) e como automatizar tudo a partir dos relatórios da B3.
Tesouro, CDB e fundos entrando sozinhos: Open Finance para investimentos
O Open Finance não serve só para extrato de conta. Conectando sua instituição ao CaixaUnica, posições de Tesouro Direto, CDB, LCI/LCA e fundos aparecem na carteira com preço atualizado e custo reconstruído — prontas para rentabilidade e IRPF.
Patrimônio líquido de verdade: some imóveis e veículos aos seus investimentos
Seu extrato mostra o dinheiro, mas não mostra o apartamento nem o carro na garagem. Veja como somar imóveis e veículos ao seu patrimônio, com o valor do carro puxado direto da tabela FIPE e um histórico que deixa cada avaliação auditável ao longo do tempo.
Moeda de exibição: veja seu patrimônio em real, dólar ou euro
Quem tem ETF na Avenue, cripto ou fundo lá fora pensa metade em dólar. Escolha a moeda de exibição e veja seu patrimônio e sua carteira consolidados em real, dólar ou euro — pela cotação mais recente, sem converter nada na mão a cada conferida.
Códigos de Bens e Direitos no IRPF: o certo para cada ativo, automático
Cada investimento na ficha Bens e Direitos do imposto de renda precisa do código oficial certo no formato grupo.código — ações, FIIs, ETFs, renda fixa isenta ou tributável e criptomoedas têm códigos diferentes, e o CaixaUnica escolhe o correto para cada ativo automaticamente.
Contas a pagar e a receber e DRE para MEI: veja o que vence e o resultado real do mês
Saber o que vence esta semana, o que ainda vai entrar e quanto realmente sobrou depois de tudo é o que separa um negócio no controle de um que vive no susto. Veja como a agenda de contas e o DRE simplificado do CaixaUnica respondem essas duas perguntas sem planilha.
Como declarar cripto no IRPF (Bitcoin, Ethereum e Binance) sem planilha
Quando declarar criptoativos no IRPF, como preencher Bens e Direitos grupo 08 e — o ponto que mais muda a conta em 2026 — por que a Binance segue o regime do exterior (15% fixo anual) enquanto a isenção de R$ 35 mil por mês vale só nas corretoras nacionais. E como o CaixaUnica reconstrói posições e custo médio do extrato.
Como o CaixaUnica protege seus dados financeiros
Segurança e privacidade no CaixaUnica explicadas sem rodeios — seus dados são seus, criptografia em trânsito e em repouso, autenticação em dois fatores, conformidade com a LGPD e o controle total nas suas mãos.
Open Finance chegou ao CaixaUnica: conecte seus bancos e cartões
Agora você conecta suas contas e cartões pelo Open Finance e as transações entram sozinhas no CaixaUnica — sem exportar extrato, sem subir arquivo. Veja como ligar, o que entra automático e como funciona a segurança.
O que é Open Finance no Brasil e por que ele muda sua vida financeira
Open Finance deixa você dono dos seus próprios dados financeiros — para compartilhar com quem quiser, comparar produtos e juntar tudo num lugar só. Entenda como funciona, as fases, o consentimento, a segurança e o que isso significa na prática para quem investe e organiza as finanças.
Controle financeiro para MEI e autônomo: separe empresa e pessoal sem planilha
Misturar dinheiro da empresa com o pessoal é a dor crônica de quem é MEI, autônomo ou freelancer. Veja como organizar entradas e saídas, enxergar o lucro de verdade e chegar no imposto sem sufoco — tudo num lugar só, sem planilha.
Como declarar dividendos e proventos no Imposto de Renda
Dividendos, juros sobre capital próprio (JCP) e rendimentos de FIIs entram de formas diferentes na declaração do IRPF. Entenda o que é cada provento, onde cada um costuma ser informado, por que o informe de rendimentos é seu melhor amigo e como reunir tudo quando você investe em mais de uma corretora.
Quanto sua carteira realmente rendeu? Rentabilidade consolidada sem planilha
Somar saldo não é rentabilidade. Veja como o CaixaUnica calcula o desempenho real da sua carteira — B3, Avenue e Binance juntas, com preço médio, aportes, dividendos e câmbio do dólar — para você saber quanto de fato ganhou.
Instale o CaixaUnica no Android sem a Play Store (em 30 segundos)
Como adicionar o CaixaUnica à tela inicial do seu Android direto pelo Chrome — vira um app de verdade, abre em tela cheia e não ocupa o espaço de um download da loja. Passo a passo, mais o atalho para iPhone.
Importe tudo de uma vez: OFX, CSV, Excel e PDF num lote só
O importador do CaixaUnica recebe vários arquivos de uma vez, descobre sozinho o que é cada um — banco, cartão, corretora — e junta tudo num painel só. Sem arrumar planilha e sem contar transação em dobro.
Qual plano do CaixaUnica faz sentido pra você? 4 perfis
Free, Essencial, PF ou Business? Em vez de comparar tabela de preços, veja 4 perfis reais de uso e descubra qual plano combina com a sua vida financeira — começando sempre pelos 14 dias grátis com tudo liberado.
Extratos bancários organizados: todos os seus bancos num painel só
Como o CaixaUnica reúne os extratos de várias contas num único painel — com saldo, fluxo mensal, conciliação por conta e categorização automática das transações, importando o OFX ou CSV que o próprio banco já te entrega.
Fluxo de caixa sem planilha: enxergue entradas e saídas do mês
Como o módulo de Fluxo de caixa do CaixaUnica organiza entradas e saídas em categorias para você enxergar o caixa do mês e planejar — útil tanto para a vida pessoal quanto para quem tem CNPJ ou trabalha como autônomo.
Análises com IA: relatórios automáticos do seu dinheiro em linguagem clara
Como as Análises com IA do CaixaUnica leem seu patrimônio, sua carteira e seus gastos e devolvem os destaques que importam — insights em linguagem natural que economizam tempo e ajudam a decidir, com franquia mensal em todos os planos, inclusive o gratuito.
IRPF dos investimentos sem sofrimento: bens, rendimentos e DARF prontos
Como o CaixaUnica monta as seções do imposto de renda a partir da sua carteira — Bens e Direitos em 31/12, rendimentos isentos, JCP e estimativa de DARF sobre ganho de capital, exportáveis em PDF e CSV.
Do celular para o CaixaUnica: enviar extratos ao Google Drive no Android
Um passo a passo para exportar extratos do banco no Android, salvar no Google Drive e importar no CaixaUnica de qualquer lugar — em OFX, CSV ou XLSX, sem cabo nem computador.
Como usar o CaixaUnica para organizar suas finanças
Um guia prático para centralizar banco, cartão, fluxo de caixa e investimentos no CaixaUnica — do primeiro extrato importado ao acompanhamento do IRPF, sem planilha.
Carteira de investimentos unificada: B3, Avenue e Binance num só lugar
Como o CaixaUnica consolida ações, fundos, renda fixa e cripto a partir dos relatórios da sua corretora — com preço médio, alocação, exposição cambial e desempenho por ativo, sem planilha.
Cartão de crédito sob controle: faturas de vários bancos e categorização que aprende
Como o CaixaUnica reúne faturas de cartão de diferentes bancos num só painel e transforma dezenas de lançamentos em respostas — com uma categorização baseada em regras que se reaplicam sozinhas a cada importação.