Carteira de investimentos unificada: B3, Avenue e Binance num só lugar

Quem investe por mais de uma corretora conhece o problema: as ações estão na B3 via uma corretora, o ETF americano na Avenue, a cripto na Binance — e a única forma de saber quanto você realmente tem é abrir três apps e somar na cabeça. O módulo de Carteira do CaixaUnica existe para acabar com essa conta de cabeça: você importa os relatórios e ele consolida tudo em uma visão só.

De onde vêm os dados

A Carteira não pede a senha da sua corretora nem faz scraping. Ela lê o relatório que a própria instituição já te entrega — o mesmo arquivo que você baixaria para guardar ou mandar pro contador:

• B3 — os relatórios de negociação e movimentação do portal do investidor, que consolidam todas as suas corretoras (XP, Rico, NuInvest, Clear, Toro…) num arquivo só, cobrindo ações, FIIs e renda fixa.
• Avenue — sua posição e movimentações no mercado americano.
• Binance — histórico de cripto. O Histórico de Transações (Transaction History) é o recomendado, porque cobre tudo num único arquivo; os relatórios dedicados (depósitos, saques, compras em fiat) são opcionais.
• Open Finance — posições de Tesouro Direto, CDB/RDB, LCI/LCA e fundos entram sozinhas quando você conecta a instituição.

Na página de Upload, o detector identifica o formato pelo conteúdo e sugere o importador certo. Cada linha recebe uma identificação única, então reimportar o mesmo arquivo não duplica posição — você pode subir o histórico inteiro sem medo.

O que a carteira calcula para você

Com os relatórios dentro do sistema, a Carteira deixa de ser uma lista de operações e vira resposta:

• Posição atual e preço médio por ativo, a partir de todas as compras e vendas importadas.
• Alocação por classe e por moeda — renda variável, renda fixa, fundos, cripto e posições internacionais, cada grupo com seu subtotal.
• Exposição cambial — quanto do seu patrimônio está em dólar, atualizado pela cotação.
• Desempenho por ativo e evolução no tempo, com cotações buscadas automaticamente para os ativos suportados.

Cripto sem dor de cabeça de preço médio

Cripto é onde o cálculo de custo costuma quebrar: trocas entre moedas (de uma alt para BTC, por exemplo) e depósitos externos confundem qualquer planilha. O CaixaUnica precifica cada operação em reais na data do fato e agrupa as pernas de cada trade, para que o preço médio e o ganho/perda saiam coerentes — inclusive em trocas cripto-a-cripto, que normalmente destroem o cálculo de base.

Quando uma venda não tem compra anterior precificada (caso clássico de um depósito externo seguido de venda), o sistema é conservador e não inventa lucro — em vez de registrar a venda inteira como ganho, ele sinaliza para você conferir.

A carteira não vive isolada

A posição consolidada da Carteira entra no painel consolidado junto com banco, cartão e fluxo de caixa — então o seu patrimônio total aparece num lugar só, não espalhado por módulos.

Na hora do IRPF

Cada classe de ativo tem uma visão anual, pensada para o momento da declaração: posição no fim do ano e ganhos/perdas realizados, no formato que você precisa para conferir o que vai (ou já foi) para o programa da Receita — exportável em PDF, junto com o relatório consolidado da carteira. Para bens com depósito externo sem preço de compra, há uma tabela de conferência por ativo onde você pode injetar um preço de referência por ano — útil para o cruzamento do IRPF sem comprometer a base de custo do resto da carteira.

Por onde começar

1. Baixe o relatório de uma corretora (B3, Avenue ou Binance).
2. Suba na página de Upload — o formato é detectado sozinho.
3. Abra a Carteira e veja posição, preço médio e alocação aparecerem.

Em poucos minutos você troca a soma de cabeça por um retrato real e atualizado de onde está o seu dinheiro investido.