Qual plano do CaixaUnica faz sentido pra você? 4 perfis

Escolher plano não devia ser a primeira decisão. Por isso, no CaixaUnica, você começa com 14 dias de tudo liberado, sem cadastro de cartão — e só depois, já sabendo o que usa de verdade, escolhe o plano. Em vez de te jogar uma tabela de preços, este guia mostra 4 perfis reais: ache o seu e o plano certo fica óbvio.

Antes de tudo: os 14 dias grátis

Ao criar a conta, você entra com acesso completo por 14 dias — investimentos, bancos, cartões, fluxo de caixa e o IRPF de investimentos, tudo aberto, sem informar cartão. A ideia é simples: traga seus extratos, veja seus gastos categorizados, acompanhe a carteira e sinta o produto inteiro antes de decidir.

Quando o período acaba, nada é cobrado e você não perde nenhum dado — a conta volta pro plano gratuito e você assina só se quiser manter o que passou a usar.

Perfil 1 — "Só quero acompanhar meus investimentos"

Você investe na B3, talvez numa corretora americana, e o que te incomoda é não ter uma foto única do patrimônio: quanto tem, onde está, quanto rendeu.

→ O plano Free já resolve. A carteira de investimentos é gratuita: importe os extratos das corretoras — ou conecte suas instituições pelo Open Finance — e veja patrimônio, rentabilidade e posição consolidada, sem pagar nada. O Free ainda inclui uma franquia mensal de análises com IA. Se mais pra frente você quiser o IRPF de investimentos calculado, aí sim vale subir pro Essencial.

Perfil 2 — "Quero minha vida financeira pessoal inteira num lugar"

Você não quer só investimentos: quer bancos, cartões e investimentos juntos, gastos por categoria, e o IRPF pronto na época da declaração — sem planilha.

→ O plano Essencial (R$ 39/mês) é o seu. Ele abre conta bancária, cartões de crédito e o relatório de IRPF de investimentos, além da carteira. É a sua vida financeira pessoal inteira num painel só, importando seus extratos.

Perfil 3 — "Quero que tudo entre sozinho, com análises"

Importar extrato todo mês cansa, e você queria uma leitura inteligente do que os números dizem — não só as tabelas.

→ O plano PF (R$ 89/mês) tem tudo do Essencial + as franquias mais generosas de Open Finance e das análises da Olívia (IA): mais instituições conectadas entrando sozinhas e mais análises por mês, pra quem usa isso como rotina e não como degustação. Os limites exatos de cada plano ficam na página de planos.

Perfil 4 — "Sou MEI, autônomo ou tenho uma empresa"

O seu problema é misturar PJ com pessoal: a mesma conta paga o mercado e recebe do cliente, e no fim do mês você não sabe o lucro real. Você precisa de fluxo de caixa separando entradas e saídas do negócio.

→ O plano Business (R$ 149/mês) é feito pra isso. Tem tudo do PF + o módulo de fluxo de caixa (pessoal e empresarial), pra você enxergar o caixa da empresa separado do pessoal — o passo que falta pra quem vive com as duas vidas no mesmo bolso. (Veja também o guia de finanças para MEI e autônomo.)

Ainda não sabe qual usar?

Perfeito — é pra isso que existe o teste. Use os 14 dias com tudo liberado, traga seus dados reais, e no fim você vai saber exatamente de quais módulos não quer mais abrir mão. Aí escolhe o plano pelo uso, não por chute.

E a cobrança?

• O Free é gratuito pra sempre — a carteira de investimentos não expira.
• Essencial, PF e Business são mensais, sem fidelidade.
• Nada é cobrado automaticamente ao fim do trial, e seus dados ficam independente do plano.

Os valores atuais (e qualquer promoção em vigor) e a comparação completa de módulos estão sempre na página de planos.

Crie sua conta grátis por 14 dias — todos os módulos liberados, sem cadastro de cartão.