Extratos bancários organizados: todos os seus bancos num painel só

Quem tem conta em mais de um banco conhece a cena: o salário cai numa, as contas saem de outra, e a conta digital ainda tem uma parte do dinheiro. Para saber quanto você realmente tem e para onde foi, é abrir três apps e tentar somar de cabeça. O módulo de Banco do CaixaUnica existe para acabar com isso: você importa os extratos e ele junta tudo numa visão só.

Todos os extratos no mesmo lugar

O CaixaUnica não pede a senha do seu banco nem faz acesso à sua conta. Ele lê o extrato que a própria instituição já te entrega — o mesmo arquivo OFX ou CSV que você baixaria para guardar ou mandar para o contador. Extratos de bancos diferentes convivem no mesmo painel, cada um ligado à sua conta.

Cada lançamento recebe uma identificação única, então reimportar o mesmo extrato não duplica transação — você pode subir o histórico inteiro sem medo de bagunçar o saldo.

Saldo, fluxo mensal e conciliação por conta

Com os dados dentro, o extrato deixa de ser uma lista de linhas e vira resposta:

• Saldo consolidado — quanto você tem somando todas as contas, sem calculadora.
• Fluxo mensal — quanto entrou e quanto saiu em cada mês, conta a conta ou no total.
• Conciliação por conta — cada banco com o seu próprio recorte, para você conferir movimentações sem misturar uma conta com a outra.

Categorização que mostra para onde o dinheiro vai

Ver as transações é só metade do caminho; o que importa é entender para onde o dinheiro foi. O CaixaUnica categoriza os lançamentos automaticamente e aprende com você:

• Quando você classifica uma transação, o sistema cria uma regra ligada à descrição daquele lançamento.
• Na próxima importação, essa regra é aplicada sozinha — a transferência recorrente, a assinatura mensal e a conta de luz já entram categorizadas.
• Refinou as regras? Um clique reaplica em todo o histórico, não só nos lançamentos novos.

Você faz o trabalho de organizar uma vez, e a manutenção de cada mês vira quase automática.

O banco não vive isolado

O saldo e o fluxo do módulo de Banco entram no painel consolidado junto com cartão, fluxo de caixa e a carteira de investimentos — então o seu patrimônio total aparece num lugar só, não espalhado por módulos e nem por apps de bancos diferentes.

Como começar

1. Baixe o extrato de uma conta em OFX ou CSV (o mesmo arquivo que o banco já oferece).
2. Suba na página de Upload — o formato é detectado sozinho.
3. Abra o módulo de Banco e veja saldo, fluxo e movimentações aparecerem.

Em poucos minutos você troca a soma de cabeça por um retrato real de onde o seu dinheiro entra e sai. O módulo de Banco faz parte dos planos pagos — os valores atuais ficam sempre na página de planos.

Crie sua conta e traga os seus extratos: nos primeiros dias você experimenta os módulos liberados e sente, na prática, como é ver todas as contas num painel só.