Open Finance chegou ao CaixaUnica: conecte seus bancos e cartões

Até agora, trazer seus dados pro CaixaUnica significava exportar o extrato de cada banco e subir o arquivo. Funciona — mas dá trabalho e você precisa lembrar de repetir todo mês. Agora não precisa mais: com o Open Finance, você conecta o banco uma vez e as transações entram sozinhas, sempre atualizadas.

O que muda na prática

• Conecte e esqueça. Ligou a conta? As transações passam a entrar automaticamente — sem exportar, sem subir arquivo, sem repetir todo mês.
• Contas e cartões juntos. Conexão traz tanto a conta corrente quanto o cartão de crédito do banco, cada um no seu módulo.
• Tudo que você já ama segue funcionando. Categorização, gastos por categoria, saldo e os painéis trabalham em cima dos dados que chegam pelo Open Finance, exatamente como nos extratos importados.

Como ligar (leva um minuto)

1. No CaixaUnica, vá em conectar banco e escolha sua instituição.
2. Você é levado ao ambiente do seu próprio banco pra autorizar o compartilhamento — é lá que você confirma, com a segurança do banco.
3. Pronto. O CaixaUnica passa a sincronizar suas transações automaticamente.

Seguro por padrão

O Open Finance é regulado pelo Banco Central do Brasil, e o controle é todo seu:

• O CaixaUnica não guarda credenciais bancárias — a conexão fica com um agregador regulado e o acesso é somente leitura: enxergamos as transações, nunca movimentamos nada.
• Consentimento explícito e revogável: você escolhe o que compartilhar e pode cancelar quando quiser, a qualquer momento.
• Só participam instituições autorizadas pelo Banco Central.

Se quiser entender o ecossistema por trás disso, escrevemos um guia completo: o que é Open Finance e por que ele muda sua vida financeira.

E os investimentos?

Também entram sozinhos — e essa é a parte mais subestimada. Posições de Tesouro Direto, CDB, RDB, LCI/LCA e fundos de investimento aparecem na carteira com saldo atualizado e custo reconstruído. Contamos os detalhes no artigo sobre investimentos via Open Finance.

Ações e FIIs seguem entrando pelos relatórios da B3 — a fonte mais completa para preço médio e eventos societários. Os dois caminhos convivem na mesma carteira: o que vem automático das instituições e o que você importa da corretora.

Comece agora

Conecte seu primeiro banco e veja suas transações aparecerem sozinhas.

Crie sua conta grátis por 14 dias — todos os módulos liberados, sem cartão de crédito.