Cartera de inversiones unificada: B3, Avenue y Binance en un solo lugar

Quien invierte por más de una corredora conoce el problema: las acciones están en B3 a través de una corredora, el ETF estadounidense en Avenue, la cripto en Binance — y la única forma de saber cuánto tienes realmente es abrir tres apps y sumar de cabeza. El módulo de Cartera de CaixaUnica existe para acabar con esa cuenta mental: importas los informes y consolida todo en una sola vista.

De dónde vienen los datos

La Cartera no pide la contraseña de tu corredora ni hace scraping. Lee el informe que la propia institución ya te entrega — el mismo archivo que descargarías para guardar o enviar al contador:

• B3 — los informes de negociación y movimientos del portal del inversor, que consolidan todas tus corredoras (XP, Rico, NuInvest, Clear, Toro…) en un solo archivo, cubriendo acciones, FII y renta fija.
• Avenue — tu posición y movimientos en el mercado estadounidense.
• Binance — historial de cripto. El Historial de Transacciones (Transaction History) es el recomendado, porque cubre todo en un único archivo; los informes dedicados (depósitos, retiros, compras en fiat) son opcionales.
• Open Finance — las posiciones de Tesouro Direto, CDB/RDB, LCI/LCA y fondos entran solas cuando conectas la institución.

En la página de Carga, el detector identifica el formato por el contenido y sugiere el importador correcto. Cada línea recibe una identificación única, así que reimportar el mismo archivo no duplica posición — puedes subir el historial completo sin miedo.

Lo que la cartera calcula por ti

Con los informes dentro del sistema, la Cartera deja de ser una lista de operaciones y se convierte en respuesta:

• Posición actual y precio promedio por activo, a partir de todas las compras y ventas importadas.
• Asignación por clase y por moneda — renta variable, renta fija, fondos, cripto y posiciones internacionales, cada grupo con su subtotal.
• Exposición cambiaria — cuánto de tu patrimonio está en dólares, actualizado por la cotización.
• Desempeño por activo y evolución en el tiempo, con cotizaciones buscadas automáticamente para los activos soportados.

Cripto sin el dolor de cabeza del precio promedio

La cripto es donde el cálculo de costo suele romperse: intercambios entre monedas (de una alt a BTC, por ejemplo) y depósitos externos confunden a cualquier planilla. CaixaUnica valora cada operación en reales en la fecha del hecho y agrupa las patas de cada trade, para que el precio promedio y la ganancia/pérdida salgan coherentes — incluso en intercambios cripto-a-cripto, que normalmente destruyen el cálculo de base.

Cuando una venta no tiene una compra anterior valorada (caso clásico de un depósito externo seguido de venta), el sistema es conservador y no inventa ganancia — en lugar de registrar la venta entera como ganancia, te lo señala para que lo revises.

La cartera no vive aislada

La posición consolidada de la Cartera entra en el panel consolidado junto con banco, tarjeta y flujo de caja — así tu patrimonio total aparece en un solo lugar, no disperso por módulos.

A la hora del IRPF

Cada clase de activo tiene una vista anual, pensada para el momento de la declaración: posición al final del año y ganancias/pérdidas realizadas, en el formato que necesitas para revisar lo que va (o ya fue) al programa de la autoridad tributaria — exportable en PDF, junto con el informe consolidado de la cartera. Para bienes con depósito externo sin precio de compra, hay una tabla de revisión por activo donde puedes inyectar un precio de referencia por año — útil para el cruce del IRPF sin comprometer la base de costo del resto de la cartera.

Por dónde empezar

1. Descarga el informe de una corredora (B3, Avenue o Binance).
2. Súbelo en la página de Carga — el formato se detecta solo.
3. Abre la Cartera y ve cómo aparecen posición, precio promedio y asignación.

En pocos minutos cambias la suma mental por un retrato real y actualizado de dónde está tu dinero invertido.