Cómo usar CaixaUnica para organizar tus finanzas

Mantener las finanzas bajo control suele tropezar con el mismo problema: los datos están dispersos. El saldo está en la app del banco, la factura en la app de la tarjeta, las inversiones en la corredora y el impuesto a la renta en una planilla que ya nadie entiende. CaixaUnica existe para reunir todo esto en un solo lugar — y esta guía muestra el camino más corto para empezar.

1. Crea tu cuenta

El primer paso es crear una cuenta gratuita. Solo necesitas un correo válido; no pedimos datos bancarios para empezar. Después de confirmar el correo, caes directo en el panel Consolidado, que todavía estará vacío — es desde ahí donde todo pasa a tener sentido en cuanto entran los primeros datos.

CaixaUnica es multiusuario y multilingüe (portugués, inglés y español) y funciona igual de bien en modo claro y oscuro. Ajusta el idioma y el tema en la esquina superior de la pantalla cuando quieras.

2. Importa tu primer extracto

En lugar de teclear movimiento por movimiento, CaixaUnica importa extractos — y, si prefieres saltarte incluso ese paso, puedes conectar el banco por Open Finance y dejar que las transacciones entren solas (también hay un modo demo con datos de ejemplo, por si quieres explorar antes de traer los tuyos). Para importar, ve a la página de Carga y arrastra el archivo que descargaste de tu banco o corredora. Los formatos más comunes se reconocen automáticamente:

• OFX y CSV de bancos, para cuenta corriente y ahorro;
• Facturas de tarjeta de crédito en CSV;
• Informes de B3, Avenue y Binance para inversiones.

El detector identifica el formato por el contenido del archivo y sugiere el importador correcto. Si no está seguro, basta con que elijas de la lista — nada se importa en el formato equivocado por error. Cada línea recibe una identificación única, así que reimportar el mismo archivo no genera duplicados: puedes subir el extracto del mes entero sin miedo.

3. Organiza los gastos de la tarjeta y del banco

Con los movimientos dentro del sistema, el siguiente paso es darles sentido. En la página de Transacciones revisas, filtras por período y por cuenta, y asignas categorías a los gastos. Las categorías son lo que transforma una lista de débitos en respuestas: cuánto fue a supermercado, transporte, suscripciones u ocio en el mes.

Quien tiene muchos movimientos puede usar el asistente de categorización, que agrupa transacciones parecidas para que clasifiques varias de una vez, en lugar de una a una.

4. Sigue tu cartera de inversiones

La pestaña Cartera consolida tus activos a partir de los informes que importaste — acciones y fondos de B3, posiciones internacionales en Avenue y cripto en Binance. CaixaUnica calcula posición actual, precio promedio y evolución a lo largo del tiempo, con cotizaciones buscadas automáticamente para los activos soportados.

Cada clase de activo tiene su propia vista anual, útil sobre todo a la hora de revisar ganancias y pérdidas del año.

5. Controla el flujo de caja

Para quien usa CaixaUnica también en la empresa, la pestaña Flujo de Caja muestra entradas y salidas a lo largo del tiempo y ayuda a ver la salud de la caja mes a mes. La misma lógica de importación vale aquí: traes los extractos y el sistema organiza.

6. Prepárate para el IRPF

En la época de la declaración, la pestaña IRPF reúne la información que normalmente exige horas de búsqueda en varias aplicaciones: posición de bienes y derechos al final del año, rendimientos y movimientos. La idea no es sustituir el programa de la autoridad tributaria, sino darte los números correctos para declarar con confianza — y para revisar lo que ya declaraste.

7. Deja que la IA resuma lo que importa

En varios puntos del producto encuentras resúmenes generados por IA: lecturas rápidas sobre tus gastos, tu cartera o tu mes. Sirven para que captes la tendencia sin leer cada número — y quedan guardados en caché, así que solo se recalculan cuando tus datos cambian o cuando pides actualizar.

Por dónde empezar hoy

Si estás empezando ahora, el camino más eficiente es este:

1. Importa el extracto del último mes de una cuenta — solo para ver los datos tomar forma en el Consolidado.
2. Categoriza los mayores gastos primero; el detalle fino puede venir después.
3. Sube un informe de tu corredora para ver aparecer la cartera.

En pocos minutos ya tienes un retrato real de a dónde está yendo tu dinero — y es exactamente ese retrato, actualizado sin planilla, lo que CaixaUnica fue hecho para mantener.