¿Qué plan de CaixaUnica tiene sentido para ti? 4 perfiles

Elegir plan no debería ser la primera decisión. Por eso, en CaixaUnica, empiezas con 14 días de todo liberado, sin registrar tarjeta — y solo después, ya sabiendo qué usas de verdad, eliges el plan. En lugar de lanzarte una tabla de precios, esta guía muestra 4 perfiles reales: encuentra el tuyo y el plan correcto se vuelve obvio.

Antes de todo: los 14 días gratis

Al crear la cuenta entras con acceso completo por 14 días — inversiones, bancos, tarjetas, flujo de caja y el informe de impuestos de inversiones, todo abierto, sin tarjeta. Trae tus extractos, mira tus gastos categorizados, sigue tu cartera y siente el producto completo antes de decidir.

Cuando termina el período, no se cobra nada y no pierdes ningún dato — la cuenta vuelve al plan gratuito y te suscribes solo si quieres mantener lo que empezaste a usar.

Perfil 1 — "Solo quiero seguir mis inversiones"

Inviertes en la B3, quizá en un bróker de EE. UU., y lo que te molesta es no tener una foto única de tu patrimonio: cuánto tienes, dónde está, cuánto rindió.

→ El plan Free ya lo resuelve. La cartera de inversiones es gratis: importa los extractos de tus brókeres — o conecta tus instituciones por Open Finance — y mira patrimonio, rentabilidad y posición consolidada, sin pagar nada. El Free además incluye una cuota mensual de análisis con IA. Si más adelante quieres el informe de impuestos de inversiones calculado, ahí sí vale subir a Essencial.

Perfil 2 — "Quiero toda mi vida financiera personal en un solo lugar"

No quieres solo inversiones: quieres bancos, tarjetas e inversiones juntos, gastos por categoría, y el informe de impuestos listo en la época de la declaración — sin hoja de cálculo.

→ El plan Essencial (R$ 39/mes) es para ti. Abre cuenta bancaria, tarjetas de crédito y el informe de impuestos de inversiones, además de la cartera. Es toda tu vida financiera personal en un solo panel, importando tus extractos.

Perfil 3 — "Quiero que todo entre solo, con análisis"

Importar extractos cada mes cansa, y querrías una lectura inteligente de lo que dicen los números — no solo las tablas.

→ El plan PF (R$ 89/mes) tiene todo lo de Essencial + las cuotas más generosas de Open Finance y de los análisis de Olívia (IA): más instituciones conectadas entrando solas y más análisis por mes, para quien usa esto como rutina y no como degustación. Los límites exactos de cada plan están en la página de planes.

Perfil 4 — "Soy autónomo, freelancer o tengo una empresa"

Tu problema es mezclar empresa con personal: la misma cuenta paga el supermercado y recibe del cliente, y a fin de mes no sabes tu ganancia real. Necesitas flujo de caja separando entradas y salidas del negocio.

→ El plan Business (R$ 149/mes) está hecho para eso. Tiene todo lo de PF + el módulo de flujo de caja (personal y empresarial), para que veas la caja de la empresa separada de la personal — el paso que falta para quien vive con las dos vidas en el mismo bolsillo. (Mira también la guía de finanzas para autónomos.)

¿Todavía no sabes cuál usar?

Perfecto — para eso existe la prueba. Usa los 14 días con todo liberado, trae tus datos reales, y al final sabrás exactamente de qué módulos no quieres prescindir. Entonces eliges el plan por el uso, no por suposición.

¿Y el cobro?

• El Free es gratis para siempre — la cartera de inversiones no expira.
• Essencial, PF y Business son mensuales, sin permanencia.
• No se cobra nada automáticamente al terminar la prueba, y tus datos quedan independientemente del plan.

Los precios actuales (y cualquier promoción vigente) y la comparación completa de módulos están siempre en la página de planes.

Crea tu cuenta gratis por 14 días — todos los módulos liberados, sin registrar tarjeta.