Moneda de visualización: mira tu patrimonio en real, dólar o euro

Tienes acciones en Brasil, un ETF o dos en Avenue, algo de cripto y quizá un fondo en el exterior. La mitad de tu patrimonio está en reales, la otra mitad en dólares — y cada vez que quieres el número que de verdad importa, "¿cuánto tengo en total?", abres la calculadora y conviertes a mano. Peor aún: piensas en dólares para una parte de tu vida financiera, pero la app se empeña en mostrarte todo en reales. La moneda de visualización de CaixaUnica resuelve eso.

Elige una moneda y lee el total en ella

En Cuenta → Perfil eliges la moneda en la que quieres leer tus números: real (R$), dólar (US$) o euro (€). La elección queda guardada en tu cuenta — no es un botón que pulsas cada vez, es una preferencia que se queda fija. ¿Cambiaste a dólar? La próxima vez que abras el panel, el total de tu patrimonio y el valor consolidado de tu cartera ya aparecen en dólar, convertidos a la cotización más reciente.

La conversión ocurre solo al mostrar el número. Por debajo, todo se sigue calculando en reales — así que volver a real recupera exactamente los valores originales, sin arrastre de redondeo. Es una lente de lectura, no una recontabilización.

Qué convierte la moneda de visualización

La conversión se aplica a los totales consolidados — los números grandes, de visión general:

• El total de tu cartera consolidada de todas las fuentes que importes (corredoras de Brasil, Avenue, Binance y más), incluidos los subtotales por clase de activo.
• Tu patrimonio neto en el panel principal — cuentas, tarjetas, inversiones y bienes sumados — junto con el gráfico de evolución en el tiempo.
• El informe de la cartera en PDF, que sale ya en la moneda que elegiste, con el símbolo correcto en el encabezado.

Qué se queda en su moneda nativa

Aquí está la parte importante — y la que cuidamos de no exagerar. La moneda de visualización no reescribe todo. Solo toca los totales consolidados. Se quedan en su moneda original:

• El valor nativo de cada activo. Una acción estadounidense sigue mostrándose en dólares; una acción brasileña, en reales. Así debe ser: el precio de un título es su precio, en su propia moneda. Solo el total sumado aparece en tu moneda de lectura.
• Las listas de transacciones. Cada movimiento del banco, la tarjeta y el flujo de caja sigue en la moneda en que ocurrió.
• Las páginas de banco, tarjeta y flujo de caja. Son tus movimientos del día a día, en la moneda real de cada cuenta — no tendría sentido "dolarizar" un extracto.

Es decir: ganas una vista de arriba en la moneda que tiene sentido para ti, sin perder la verdad de cada activo y de cada transacción por debajo.

El impuesto sobre la renta siempre en reales — punto

Esta es la regla que no se dobla: los informes de impuestos (IRPF) salen siempre en reales, sin importar la moneda de visualización que elegiste. La autoridad tributaria de Brasil exige que bienes, rendimientos y ganancias de capital se declaren en reales, así que esos informes simplemente ignoran tu ajuste de visualización.

Eso es una protección, no una limitación. Si la app convirtiera tu declaración a dólares porque marcaste dólar en el perfil, tendrías que reconvertir todo a la hora de declarar — y arriesgarte a equivocarte. Aquí el panel se adapta a cómo piensas, pero lo que va al fisco se queda en el idioma que exige: reales, siempre.

Cómo usarlo

1. Ve a Cuenta → Perfil y elige real, dólar o euro como moneda de visualización.
2. Guarda. La preferencia queda registrada en tu cuenta.
3. Abre el panel y la cartera y lee patrimonio y totales en tu moneda.
4. ¿Necesitas el valor real de un activo específico? Sigue ahí, en su moneda nativa.

Deja de abrir la calculadora cada vez que quieres saber cuánto tienes, en total, en la moneda en que de verdad piensas.

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